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我接到美國國際投資人信託(AIIT)的電話 是合法的嗎？
問題
我接到美國國際投資人信託(AIIT)的推銷電話他說可以透過獨立指定用途信託帳戶投資連結的聯博、富蘭克林、摩根史坦利、曼氏也就是一些國內不能買的大陸基金這是合法的公司嗎
最佳解答
只是在台灣不合法但是在國外都是可合法銷售的！海外基金就是在台灣有核備合乎於台灣法令而代理進來的國外基金，而前一陣子下架的基金都是投資中國高於法令限制而撤銷核備，就變成大家所談的境外基金了！其實流通在全球的基金不下１０萬支，可是在台灣可投資的頂多千支！也因台灣的金融法令跟不上時代才會延伸出境外基金的儲蓄計劃！ 畢竟這些儲蓄平台屬於境外商品再台灣並沒有核備！行銷模式不外乎跑單幫或集體直銷；與其說是業務員還不如說是推薦人！這些儲蓄平台有它的優點：像可不必加保額，有一些大中華基金標的，存入門檻最低，手續費用清楚明白，投資者可上網自行轉換標的等等；但缺點就是有２年的閉鎖期不能提領，境外基金台灣沒核備，相關的安全性可說是無解，信者恆信不信者恆不信！後續服務也常常遭來質疑等等！所以一定要和推薦人問個清楚相關的規定和條款，只要有一點問題，建議還是要多查證多考慮！ 若是接受這個儲蓄平台的規則，再來就是選擇基金標的，其實不管是否考不考慮風險？應該還是要有資產配置和風險規劃的原則 下，長期投資以累積財富！選擇基金標的，像投資大中華的，新興市場的印度和東歐，像醫療生技類，避險基金類和一些價值型的基金都是不錯的標的喔！ 連股神都說，買的股票都是要投資個１０年以上，如果現在急著賣就表示當初就不應該買進這檔沒未來的股票！ 其實在台灣買基金已經被養成低手續費的習慣！問題是手續費低真的能讓基金績效高嘛？若憑著你幫我賺錢給點手續費吃紅，應該就會比較釋懷了吧！這個境外儲蓄平台最大宗的就是買賣價差設到７％（憑良心說很貴）年度行政費１．５％（１０年內）計劃手續費每月４.１７美元基金資產管理費美月基金結餘的０.１２５％（內扣淨值）等費用！ 其實投資任何基金就是要您有"閒錢"去投資 一旦投入就一定要繼續存下去 至少也要存個10年以上 帳戶才會有錢可提領來使用 不過前提是您經過反覆的考慮 因為每個投資商品都有優劣好壞! 若能接受它 相信它 那就去投資 其實投資就是要資產分散風險 不能現在股票熱現金(甚至借錢)全部跳進股市 台股基金報酬率高就又去追逐... 平時的規畫就很重要 醫療防癌險 可補社會醫療福利不足 意外險是否規劃好了該有的保障 定期壽險 是以便宜的費用 買下高壽險保障 投資基金 是為了抵擋通澎和對抗低利存款 手頭上有些許現金 來以備不時之需 應該是上述風險都規劃完整後 有閒錢後再來考慮是否投資! 若您的風險規劃 如魚網破洞一堆 定期定額投入基金 可能也會因為難以預料的風險(像突然急用錢等等) 這樣一來就失去當初想投資基金的美意 若有甚麼心得交流或詢問事項，請到Blog...
其他答案
最近很多新聞啊~~HI..你好我是AIIT資深基金平台顧問EASON~對於AIIT他是一個退休儲蓄金理財計劃~財訊基金理財雜誌有專刊介紹過~具有公信力~對於你考慮的問題其實也是我客戶一開始的問題但在經過我當面說明後他們都覺得這真的是很棒的投資管道~怎麼說呢?第一點所有的基金平台例如aiit他是一個退休金儲蓄計劃~美國德意志銀行獨立信託帳戶如果你對信託的架構了解就會明白其實信託是很安全獨立的不屬於發行人的資產也不屬於投資公司的資產具有完全的獨立性所以也就是為何基金都是以信託帳戶的方式來操作就是這原因所以藉由基金平台來做基金的投資是不會有倒帳的風險的~投資也就是說AIIT這個退休金儲蓄理財計劃是由全球第一大退休金管理公司發行的~由全球第九大銀行德意志銀行做信託管理~連結有名的基金公司做投資理財的操作工作~其實簡單的説就是跟國外的發行機構買海外基金~都是經由信託來辦理~安全性就跟去銀行買基金一樣~因為都是由信託帳戶來執行海外共同基金會不會有倒帳風險？：投資人所投資的資金是存放在保管機構，而基金經理公司只負責管理基金及操作並不經手基金的財產。最重要的是，存在保管機構的資金是以專戶儲存，換言之，該帳戶是獨立的，不屬於基金經理公司的資產，也不屬於保管機構的資產，故即使是基金經理公司的債權人也無權動用到該帳戶的錢。因此，投資人放在保管機構的錢不會有任何意外，也不承受基金經理公司的倒帳風險。國外最熱門的理財退休投資管道~AIITAmericanInternationalInvestorsTrust美國國際投資人信託(財訊基金理財雜誌裡面有專刊介紹因為在國外是很熱門的理財管道所以才會以專刊來介紹如果是騙人的公司我想不要說財訊所以才會以專刊來介紹如果是騙人的公司我想不要說財訊會以專刊介紹可能連提都不會提到)AIIT是全世界第一大基金平台，也是唯一旗下基金可達到一整年績效是正數的平台，以上建議您參考"AIIT美國國際投資人信託"http://www.investors-trust.com(AIIT官方網站,有中文說明)◎為德意志銀行-美洲分行下的一個基金信託帳號。◎此一帳號可直接投資連結以下基金公司◎齊下精選四大資產管理公司共約50檔優質基金供投資人自由搭配。(1)美國第二大的聯博資產管理公司AllianceBernstein.(2)歐洲第一大的摩根史坦利資產管理公司MorganStanley.(3)全球最大的期貨避險基金管理公司ManInvestment.(4)富蘭克林坦伯頓基金集團FranklinTempletonInvestment等基金管理公司旗下的50檔共同基金。◎由全球最大的退休金管理人"馬殊資金管理服務開曼股份有限公司"負責全球發行暨管理服務。(他所管理的退休金金額高達3億美金）簡單來說AIIT由全球前十大銀行德意志銀行做信託購買的動作，亦由全球最大資產管理公司馬殊做行政管理，所以購買AIIT是非常安全可靠的。德意志銀行是全球第九大銀行評比AA◎AIIT優勢1.避險:同樣一筆資金，你可以選擇多檔優質基金供作投資選擇標的,且可自定各檔基金的比例,不論經濟景氣繁榮或低迷,您均可以保持獲利狀態,有效規避一般單一基金的投資風險,故可讓您長期投資而享受複利滾存的增值效應。2.建立一個屬於自己的全球性投資組合，賺全世界的錢。3.組合基金之間可以相互自由轉換，一年轉換10次免轉換手續費,可隨世界經濟趨勢作基金的調整。4.可在全球各地進行儲蓄計劃加額、減額、贖回、轉換並可以在您指定的世界各地的銀行辦理提款或贖回。5.資產隱密、安全。6.完全免稅。7.額外分紅:視您供款金額另外提撥供款紅利,十年或以上的投資亦有忠誠紅利額外分紅,為前十年總供款的7.5%回饋給客戶。8.節稅：在目前的法令上,當計劃到期或投資人過逝時,所領回的錢係以保險給付的名義給付,是完全免稅(所得稅及遺贈稅),可創造更大利基。9.資產轉移：在保單結構上,設有”受益人”的指定權,如此在資產轉移上可完全依投資人的需求而指定之,完全不受民法的約束,且完全免稅。10.資產掌控權:透過受益人的指定,即在生前做好資產轉移至第二代的工作,且完全免稅,同時您仍享有在生前掌控資產的權利。11.擁有個人專屬網路基金平台:(1).您可在線上查詢計畫資料。(2).線上執行交易。(3).線上存取電子表格,文件或資訊。(4).中文化服務。如果對於基金平台有想進一步了解我這邊可以提供專業的分析和正式的文件可以透過我的自介跟我聯絡要找專業而且資歷完整的顧問才是比較重要的～2007-09-0505:13:32補充：建議配置四檔基金(今年2007)2006績效NO1：富蘭克林坦伯頓中國基金48.59%NO2：博聯大中華基金64.83%NO3：富蘭克林坦伯頓金磚四國45.56%NO4：摩根史坦利新興歐洲與中東基金42.99%我建議資金各25%分配。自已設定的是一年達成18%就滿意了。其他多的就是快點達成我的夢想。這筆錢，我是拿來做退休金規劃的2007-09-0505:13:53補充：照巴菲特的說法是，定期定額長期持有複利滾存每年維持18%的報酬率,四年輕鬆增值一倍!@如果市場空頭或全球股災的話可以選債卷型或避險基金或投資精品的品牌基金還有man避險基金一年尚有18%的獲利～參考資料：自己投資股票多年的經驗及之前在保誠人壽擔任襄理在中國信託擔任理專的工作目前在外商基金平台投顧公司服務從事理財規劃及基金趨勢分析的工作.以上的論述屬於自己專業的分析~非轉貼也非抄襲,資深基金平台顧問EASON及分析團隊,資深基金平台顧問EASON及分析團隊AIIT，或許你可以爬文看看。如果推銷電話，沒有服務人員，你會不會害怕？如果想要有服務人員，歡迎連絡我！我很樂意為你服務，詳細解說哦！2007-09-0417:54:12補充：※以下是其他大大提供買基金除了選擇銀行外也可以選擇基金平台AIIT基金平台優勢：1.免手續費2.免稅(跟銀行買基金會被課稅)3.每年十次基金免費轉換(銀行要收手續費)4.有紅利回饋(銀行基金沒有)5.可以買到純中國基金(台灣銀行沒有賣)6.有信託功能可以指定受益人，隱藏財富。而且98年最低稅負制開始買銀行基金會被課稅喔！建議免稅海外基金，長線佈局不收手續費，為你做全方位的理財。選擇基金做為理財及退休金規劃工具，必須做到定期定額+長期持有，再來是每季檢視並變更投資組合。由專業的基金規劃師幫你做好資產配置，相信未來可以有不錯的報酬率喔！
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